ЦБ снова ужесточает контроль за операциями с наличными

ЦБ снова ужесточает контроль за операциями с наличными. Согласно рекомендациям в адрес банков, под контроль могут попасть и граждане, и индивидуальные предприниматели, и компании, кто регулярно вносит крупные суммы на счета, а затем быстро переводит деньги дальше. Как пишет РБК, внимание банков должны привлекать зачисления физлицами наличных на сумму от 5 млн руб в месяц или более 10 операций на сумму от 100 тыс. руб. каждая. Что касается компаний и ИП, то повышенный контроль будет к тем клиентам, кто раньше предпочитал безналичные расчеты, а потом сменил стратегию, а также к тем, чьи операции с наличностью «значительно превысят среднемесячные обороты по счетам». Новшество может касаться до трети ИП, половины самозанятых и четверти физлиц; такую оценку дал «Серебряному дождю» эксперт финансового рынка Андрей Бархота: «Банк России пытается более глубоко осуществлять мониторинг средств, которые попадают на счёт. Если это приходит из наличного оборота, то происхождение этих денег необходимо установить, и даже если они попали из наличного оборота, но нет ясности их происхождения, они отлежались на счёте, все равно к ним будут вопросы. Мне кажется, что это охватывает до трети индивидуальных предпринимателей и приблизительно до половины самозанятых. А физических лиц, наверное, четверть, примерно такие доли, достаточно большие. Так или иначе, это те, кто сталкивается с ситуацией, когда выручка в наличной форме попадает на безналичный банковский счёт. И в этом случае, если раньше вопросов не было и, в общем, легализация проходила более-менее планомерно, то сейчас могут быть некоторые сложности, дополнительные вопросы от мониторинговых институтов».