ЦБ подготовил рекомендации для банков по усилению контроля за наличными

ЦБ подготовил рекомендации для банков по усилению контроля за операциями с наличными деньгами. Регулятор объясняет это ростом их объема, а кэш клиенты могут использовать для легализации преступных доходов и других противоправных целей, передает РИА Новости. Банкам рекомендуется ежедневно анализировать операции клиентов и при необходимости устанавливать источники происхождения наличных денег. Особое внимание предлагается уделять физлицам, которые вносят на счета крупные суммы наличными и быстро переводят их за рубеж. Например, речь идет внесение не менее 5 млн рублей за 30 дней при высокой доле наличных в обороте, а также серию из десяти и более операций по внесению от ста тысяч рублей каждая с последующим выводом значительной части средств за короткий срок. Для юрлиц и ИП риск-фактором названо внесение наличных от 30 млн рублей за 30 дней, особенно если такие операции нехарактерны для бизнеса клиента.